在英国进行商业诉讼的法律程序有哪些？
绝大多数英国公司的海外投资者都希望他们的投资可以盈利，或者这些投资可以使他们达到内政部对投资移民的要求。然而，海外投资者成为了一些不择手段的犯罪者的目标，许多人的利益正在不知不觉中受到侵害。
当投资者发现自己的利益被侵害后，通常希望通过商业诉讼将投资款项追回，或者提出索赔。我们一般会对此类客户的现状进行调查，并建议诉讼是否是最佳选择。如果提出诉讼是有必要的，我们会启动索赔，并计划能够取得理想结果的最佳策略。
商业诉讼程序
1 委托律师
向律师提供案件的时间线及文件证据
2 起草诉讼前书
律师起草并把诉讼前书（Letter Before Claim）发送给被告
3 决定是否起诉
客户决定是否开展法庭起诉程序（Issue the Claim）；同时考虑是否需要做诉讼前的特别申请，例如财产冻结令和财产披露令
4 准备起诉文件
包括索赔申请表格，民事诉讼状书（Particulars of Claim）
5 第一次出庭
法庭会按每一个案件，给出适当的法院指示，要求案件各方在限期前准备各样法庭文件，例如提供证人陈述、案件费用明细等
6 准备法庭文件
案件双方按照法院指示准备法庭文件，等待下一次，或最终庭审
7 最终庭审（Final Hearing）及判决(Judgment)
下面是陈刘律师事务所处理过的一个真实案例，我们曾帮助一位投资者和一位无辜的客户成功索赔。我们希望通过这个案例分享提醒来英国投资的各位保护好自己的财产和利益。
案例背景
被告（即 “公司法人”）建议该投资者（“第一原告”），若想达到移民英国的目的，他可以投资一个商业项目并移民英国。并且他可以通过这笔投资成为一家英国有限公司的董事和成为该公司的第2类工作签证的雇员，同时他还将获得其投资的公司股份。
这笔投资数额巨大，在公司法人的要求下这笔钱被支付到了该法人的个人银行账户。一段时间后，第一原告怀疑他投资的资金没有投资到公司内。然而，第一原告无法查看公司的银行账户，因此无法证实他的猜测。期间，公司法人反复向第一原告承诺他将会转让的公司股份给他。
第一原告的一个朋友（“第二原告”）与该公司签订了一份协议，向公司出售他的货物。货物卖出去后，但第二原告没有收到销售货物的款项，而是由公司代为保管。该法人仅向第二原告提供了一个还款计划，但仍然没有任何销售款项被转还给他。这个时候，第一原告从第二原告的情况中，意识到他此前所有的怀疑和猜测都是真的。
处理过程
我们针对案件的特殊性向第一原告和第二原告提供了帮助和法律建议。该案件唯一的出路是通过法律手段收回原告的损失。然而，该法人将该公司进行了清算。该法人认为清算行动可以阻止任何对投资款或销售收入的索赔。
通常情况下，公司的债权人必须等候清算人员处理公司的资产及分配他们的赔偿。如果公司没有钱可以赔偿给债权人，他们将会失去一切。
即便在高等法院的法官面前，要论证这一点非常困难，但在我们经验丰富的律师的帮助和法律建议下，索赔人还是成功戳穿了公司清算的谎言，向法人个人索要所欠的款项。
通过花费大量的时间、耐心和对所需文件和证人证据的解释，我们协助两位原告在高等法院获得全球性的冻结令，冻结对该法人个人名下的所有超过一定价值的资产，并对所有欠款和投资提出了全面索赔。高等法院的法官赞同该法人的全球个人资产应被冻结，并对该法人个人作出了判决。
这个结果对原告们来说是一个很大的安慰。他们没有因为一个无良的法人而失去一切，并且阻止了这个法人利用公司结构来逃避他的责任。
我们建议任何潜在的投资者从一开始就委托律师对他们的投资对象和合作伙伴做适当的KYC尽职调查。当投资数额达到几十万英镑，甚至几百万英镑的时候，让律师在投资者投资前提供法律建议和保护是非常有必要的。
虽然上述案例的索赔获得了成功，但不是所有投资受害者都能对不择手段的法人提出有效的索赔。因此，我们认为比起遭遇损失后再索赔，预防损失是更好的解决办法。
我们为许多海外投资者客户提供尽职调查服务，如果您希望获得关于目标投资项目的更多信息，请通过微信联系我们。
如果您发现自己的投资出现了上述类似的情况，也请尽快与我们联系，我们很乐意为您提供一些初步的判断和法律建议。
来英国投资最快的绿卡途径
很多新移民选择来英国的目的是为了拿到英国永居身份也就是绿卡，既能保留了自己原来的国籍，又能在教育，医疗，社会福利等方面享有与英国公民同等的权利。
之前给大家介绍了十年永居申请路线，虽然十年永居几乎零成本，但对于很多希望尽快拿到绿卡的申请人来说，时间成本过高。
在这种情况下，通过申请商业签证可以比较快速地拿到英国绿卡。商业签证中每一种签证对申请人的要求都有所不同，陈刘律所在之前的文章中有详细介绍海外首席代表签证（Representative of an Overseas Business visa）、创新签证（Innovator Visa）的具体申请要求，您可以点击链接进行了解。
然而，首代签证将在明年迎来改革（点击这里了解），创新签证对于申请人的语言要求以及永居申请要求都比较高。今天我们将着重为您介绍历史较久的英国投资移民。
如果您已经积累了一定的财富，有在英投资的意向，并且希望在最快的时间内获得英国永居身份，那么您可以考虑通过投资移民Tier1 （Investor） Visa的方式获得英国绿卡。
接下来我们将为您详细介绍投资移民的申请流程以及要求。
首先需要了解的是，投资移民申请永居一共有三种不同的时间长度：
- 200万英镑直投，5年可获得英国绿卡
- 500万英镑直投，3年可获得英国绿卡
- 1000 万英镑直投，2年可获得英国绿卡
投资移民的申请有什么要求？
投资签证的申请人必须年满18岁，持有至少200万英镑的资金可用于在英投资，申请没有语言要求。
除此之外，存放资金的投资账户的开设、交易执行与托管必须在英国金融市场行为监管局（FCA）监管、认证的投资机构完成。请注意，英国投资移民采用的是先获批后投资的安全合理流程。
投资移民申请所需的文件有:
- 您的护照
- 肺结核体检证明
- 过去10年间您在任何国家逗留了12个月或以上的犯罪记录证明
- 资金来源证明
投资来源证明指您有多少投资资金，这些钱被存放在哪里，以及您的财富累积历史介绍。
若您持有这些资金不足两年，您还需要准备更具体的资金来源证明，例如您的收入纳税证明，买卖房产文件，公司收益分红文件等。若您的资金来自您的配偶，则您需要提供两人的关系证明，赠予声明等。
同时，您还需要一封来自银行的证明信，证明您在英国FCA监管认证的银行开设了投资账户用于存放投资资金，并且您的资金已经经过了反洗钱（AML）检查。
可以进行哪些类型的投资？
在签证获批后，您才需要完成投资。您可投资在英国注册和交易的股份或借贷资本。可以理解为，您除了可以投资于英国公司股票以外，您也可以将资金投资到活跃并仍在商业交易中的英国注册公司。
投资移民不同阶段的申请流程
（以下流程以投资签证最低资金要求为基准）
首签的准备时间及流程如下图
以上时效仅供参考 
投资签证首签的居留时长为3年，申请费用为1623英镑。500万英镑直投的申请人可在首签到期时直接申请永居，1000万英镑直投的申请人可在首签第二年结束时申请永居。
拿到投资签证后，您的配偶和孩子（申请首签时18岁以下）还可以申请陪伴签证（Dependant Visa）与您一同前往英国工作生活。孩子将享受本地学生的待遇，申请任何英国学校时不再需要考虑签证问题。
如果您的时间规划得当，孩子可以在申请大学之前拿到英国身份，对于孩子未来的求学和工作都有极大帮助。因此投资移民非常适合有全家移民英国意愿的家庭，一人投资全家可获得绿卡。
投资移民的陪伴签证申请费用为1623英镑，申请处理时长为8周，但可以额外支付800英镑使用加急服务，最快一天出签。
续签申请的注意事项和要求
200万英镑直投的申请人在首签到期时需要续签，延长为期2年的居留期限。续签的申请费用同样为1623英镑，申请处理时长为8周，但是可以额外支付500英镑使用加急服务，最快5个工作日内出签。
目前英国移民局对于投资签证续签的要求是在入境英国后的3个月内将至少200万英镑投资于活跃的英国公司的股本或贷款资本，并在首签期限内一直保持这一投资水平。
申请续签需要提交的资料主要有：
- 护照以及BRP卡
- 婚姻状态证明文件
- 投资银行出具的证明信
- 投资银行出具的季度报表
- 最近6个月的银行账单
- 地方政府税单等
永居申请的注意事项和要求
投资移民转永居的申请费用为2389英镑，通常申请会在6个月内得到结果。但申请人可以额外支付500英镑，使用加急服务，在5个工作日内得到决定，或者额外支付800英镑使用超级加急服务，最快1天出签。
投资移民的永居申请同续签一样，要求投资人在入境英国后的3个月内将所有资金投资于活跃的英国公司的股本或贷款资本，并在签证期限内一直保持这一投资水平。
永居申请的材料要求与续签申请要求大致相同，但是除此之外，所有18岁至64岁的申请人们需要通过Life in the UK以及B1语言考试。
总结
优点：简单快捷，有一定投资回报，无英文语言要求
缺点：资金占用大
投资移民对个人财富要求较高，但是对申请人其他要求低，同时也是可以最快速拿到英国永居的移民途径。一般来说，投资人在英的投资还会有一定的回报收入，对有意投资英国企业的申请人来说投资移民是比较合适的选择。
对于签证申请中的难点，陈刘律师事务所会根据个案的具体情况，为申请人提供指导，保驾护航。
如何通过律师在英国追讨债务？
欠债不还的情况在日常生活中，尤其是生意场上并不少见。今天我们就来为您介绍一下如果遇到了欠债不还的情况，在英国债务催收（Debt Collection）可以走哪些法律程序将自己的钱要回来。
向个人或企业债务催收的程序
债务催收的第一步是让律师了解债务的内容、欠款的数额以及该数字的全部明细。律师还需要了解任何可能已经支付了的临时或部分欠款，以及是否收到债务人对所欠款项的任何回应。
一旦律师确认债权人对债务人有索赔权，下一步就是起草一份索赔信。索赔信的内容和结构因针对个人或企业的索赔而有所不同。
对个人的索赔
如果客户是向个人追讨欠款，那么索赔信需要包括欠款金额总数、资金明细、欠款利息金额以及如果提起诉讼需支付的费用等。
此外，索赔信还会附上一份答复表和信息表的副本。在债权人采取任何法律行动之前，债务人必须在收到索赔信的30天内作出答复。
如果个人对索赔信作出回应，无论是通过寄回答复表还是通过邮件/电话，律师会优先采取合理和合作的方式处理这些回应。
例如，如果债务人希望偿还债务，但只能在较长的时间内分期偿还，那么律师有义务针对还款期限与债务人进行谈判和合作，促进双方达成协议。如果法院发现债权人没有合作就过早进入法律程序，该索赔就会有被取消的风险。
对企业的索赔
向企业索要债务的规则更为宽松。债权人不必要求企业在30天内作出回应，只需要给企业一个合理的时间段，通常是在债权人启动法律程序的前14天。企业也不需要向债权人发送相关的文件。
发出诉讼程序
如果索赔信被债务人忽视，那么债权人只能通过法律诉讼进行索赔。根据债务人所欠金额的价值，法庭诉讼费用（Issue Fee）和法律费用（律师费）都会有所不同。如果欠款金额超过10,000英镑，那么法律费用就有可能从债务人的债务上收回。
以下是不同类型的债务索赔法律程序，法律程序的选择取决于债务金额的大小。
1．小额诉讼程序
在英格兰和威尔士，低于10,000英镑的索赔需要按照小额索赔程序处理。这一程序是最经济实惠的解决方案之一。然而，通常胜诉方也要承担一部分诉讼费用。
2．快速程序
快速程序处理的是价值在10,000至25,000英镑之间的无争议案件。由于这些程序通常比小额索赔程序需要更多的时间，法院会决定败诉方需要承担多少该程序的诉讼费用。
3．多轨制
对于超过25,000英镑的复杂或者有争议的索赔，应遵循多轨道程序。一般来说，这一程序比小额索赔和快速程序花费的时间更长。在这个程序中，法官还可以决定败诉方必须支付所有诉讼费用。
获得判决后
如果律师帮助债权人成功地获得了听证/审判后的判决，那么债权人一方可以积极寻求在法警的帮助下追回欠款。如果债务人在英国拥有房产，在成功获得判决的前提下，债务人一方可以很轻松地通过申请财产抵押令的方式追回款项。
英国的赌场有时会遇到客人留下的支票无法兑现的情况。即便客人已经离境，赌场一般也会向客人进行债务催收，并且通过律师和诉讼的方式向客人追回欠款。具体的内容我们会在以后的文章中同大家分享。
如果您有向企业或个人追回债务的需要，或者您/您的企业被不合理、不公平的追讨，陈刘律师团队在处理诉讼索赔事务方面有丰富的经验，请联系我们。
谁是完美的监护人?
英国私立学校协会ISC（Independent Schools Council ）2021年针对其1,377所会员私立学校的调查报告数据显示，这些私立学校学生人数为532,237人，其中有65,345名（约12.3%）学生为寄宿生，父母在海外的非英籍学生有24,674名（约4.6%）。
来自中国大陆的私立学校学生共有8,558名，而只有29.5%的学生与父母一起生活在英国，剩余70.5%的大陆学生父母居住在海外。来自中国香港的学生有5,962名，其中只有8.3%的香港学生有父母陪伴在英国。
在英国，法律要求18岁以下的国际寄宿学生或是父母不在英国居住的寄宿生需要在英国境内有一位监护人（Guardian）。T4儿童学生签证有一项“看护安排 （Care Arrangements）”要求 “为所有儿童提供在英国生活期间的安排”，而监护人就是计划和执行这些安排的角色。很多英国寄宿学校也要求国际学生的家长指定一名英国监护人。
监护人需要代表家长和孩子处理有关孩子学习生活的大小事务。出于语言障碍，许多中国家长即使住在英国，他们也会聘请一位监护人与学校进行日常交流和沟f通。
一些居住在海外的父母如果在英国有朋友或亲戚，可以请他们担当孩子在英监护人的角色。除此之外，许多英国监护公司也可为学生在英国逗留期间提供监护服务。不过英国和中国的饮食文化差异较大，英国监护人提供的饮食住宿未必能让孩子适应在英国的生活。
“（换新的监护人）是一个很大的错误。这位新的监护人很急功近利，而且完全不了解英格兰学校的做事方式。”
位于温莎的一间顶级公学的资深舍监老师就关于什么是“完美”的监护人做出了以下回复：
“监护人是英国寄宿学校管理的一个重要部分。不同的监护人在与学校的沟通方法上存在着明显的差异，其实监护人的质量也是如此。与我合作的最好的监护人对孩子的教育进行了充分的付出和服务。他们给予学生和学校极大的支持，当然也很支持家长的想法，确保每一方都有发言权。比较差的监护人往往是那些在学校呆得太少或太频繁的监护人。不去学校是很明显的失职，但去得太多（干预太多），不给男孩（学生）机会享受他们的学校生活，反而削减了去到一个好学校的优势。
最近陈刘律师事务所收到了一位被监护人问题困扰的家长的求助。在该家长发现监护人的收费有问题后，监护人拒绝同家长协商并威胁家长，如果家长不马上支付费用，就要把未支付的“债务”转给孩子，还要找讨债公司去学校向孩子讨债，并且要把孩子告上法庭。
就这类纠纷，英国法律的规定是，家长的债务不能转给小孩，即使是小孩已满18岁，也不能把小孩告上法庭。
为避免此类纠纷的发生，影响到孩子的生活和学习，我们的律师建议家长和监护人签订协议时应该有具体的服务内容以及服务费用，家长虽然居住海外，千万不要心切安排不合格的监护人。
如您有任何疑问，请联系我们的华人团队。我们的团队经验丰富，精通中英文化和法律知识。
离境英国期间签证过期会影响十年永居申请吗？
英国政府规定在英国合法居留连续十年，又称为"长期居留（Long Residence）"的人，可以有资格申请无限期居留权（Indefinite Leave to Remain），也称为英国永居或者英国绿卡。
获得英国绿卡的移民可以在英国自由工作、经商、申请公共福利等。拿到永居权12个月后，还可以考虑申请入籍，成为英国公民。今天我们就将为您介绍申请十年永居需要满足什么条件以及需要准备哪些材料。
怎样才可以申请永居？
永居申请人年龄应在18岁至65岁之间，且需要持合法签证在英国居住十年，这期间申请人持有的签证可以是不同类型的签证组合，包括学生签证、商业签证以及短期访问签证等。并且申请人需要在十年间连续居住（Continuous Residence），没有间断。对此，移民局的要求是在连续居住期间，申请人离境英国的总天数不超过540天，单次离境不超过180天，否则将视为连续居住中断。
关于连续居住不间断的具体要求是：
- 单次离境英国时长不超180天；
- 在离境英国和再次入境英国时持有效签证；
- 若离境期间签证过期，需要在签证过期后的28天内重新申请新的签证，并且在180天内返回英国。
不过，英国移民局会酌情考虑因不可抗力因素而超过离境天数要求的申请，例如因身体原因在海外就医、小留学生假期回国与父母团聚等。
同时，我们在之前的文章里也介绍过，移民局还会酌情考虑疫情期间因国际旅行限制超出离境天数要求的情况。
对于自2020年3月17日前离开英国，然后因当地封锁或航班取消等原因，无法按时回到英国或者签证过期的旅客，移民局不会将他们的情况视为连续居住中断。
还需注意的是，虽然在签证过期28天内及时申请新的签证就不会被视为连续居住中断，但是如果离境英国和之后再次入境英国时使用的签证类型不一致，这种情况依然有可能会被移民局判定为连续居住中断，申请人合法居住在英国的时间可能需要重新累计。
所以若您计划离境英国，且目前持有的签证可能在重新回到英国前到期，那么最好先延长当前签证或者拿到新的签证后再离境英国。
案例分享
T女士在英国合法居住超过十年。在此期间，T女士曾两次在离境英国后签证到期，返回英国之前T女士在海外申请了新的签证，并在规定的离境天数内回到了英国。但移民局以“连续居住中断”为由拒绝了T女士的十年永居申请，原因是T女士两次出入境时使用的签证不一致所以连续居住的时间中断了，不满足连续居住十年的规定。
T女士在咨询了律师后对此结果提出上诉。移民律师利用移民规则中的第276A(a)段规则质疑了移民局的决定，随后法官认为该规则中没有明确要求一个人在返回英国时拥有与其离开时相同的签证，因此判定T女士已经满足连续居住十年的要求，上诉成功。
永居申请人除了不能有犯罪记录外，还需要达到以下两个标准：
- 通过“英国生活测试”（Life in the UK Test）
- 拥有英语语言水平（B1）证明或英语授课项目的学位证书
如果申请人暂时还达不到这两项要求，可以选择申请延长两年的在英居留期限，为自己争取更多准备的时间。
申请永居时需要提供的基本文件还有：
- 申请人目前持有的护照；
- 申请人的BRP卡；
- 申请人在英期间持有的所有护照。
根据申请人的个人情况，可能还会需要提供额外的证明文件或者参加面试，例如您因为不可抗力因素离境天数超期了，那么您则需要提供相关的证据来证明您离境超期的情况的必要性。因此我们建议您向移民律师咨询，以便做好充足的准备。
十年永居的申请费用为2389英镑，两年延长居留的申请费用为1033英镑。通常永居申请的处理时间为8周至6个月，但是申请人可以额外支付800英镑使用加急服务，在提交生物识别信息后的1个工作日内出签。
申请人拿到永居身份后还需注意，若单次离境英国超过两年的时间，永居身份将会被取消，若再想入境英国需要重新申请签证。
若您有这方面的顾虑，您可以考虑在拿到永居一年后申请入籍。欢迎您点击这里了解入籍申请攻略。 如您有任何移民方面的疑问，请联系我们的移民团队。我们的移民团队精通中文、粤语、英语、葡萄牙语、西班牙语、俄罗斯语、韩语等等。
疫情下如何登记结婚以及通过配偶身份申请家属签证
许多人在来到英国后除了开始新的学习、工作生活之外，也遇到了想要共度一生的伴侣。这篇文章将为大家介绍如何在英国登记结婚，以及如何线上登记结婚，从而符合申请英国家属签证的要求。
在英国申请结婚需要满足以下要求（仅限英格兰、威尔士地区）：
- 16岁或以上
- 尚未结婚
- 双方没有血缘关系
* 18岁以下的申请人需要得到父母或监护人的许可，才能结婚或建立民事伙伴关系。
其次，申请人来自英国境外，且没有英国长期签证身份，则需要申请相关签证才可以在英国登记结婚。例如，结婚访问签证（Marriage Visitor Visa）短期旅游签证的一种，该签证时长不超过6个月。
满足以上要求后，双方需要决定结婚仪式举行的地点等细节，并且在仪式开始至少29天前向居住地的登记办公室发出通知（Give Notice）。如果双方居住在不同的区域需要根据自身居住的区域分别发出通知。但如果其中一方来自海外，则需要两人一起发出通知。
向居住地登记办公室发出通知所需携带的材料原件有：
- 结婚仪式最终地点的详细信息；
- 有效的护照（若申请人在1983年1月1日之前出生则还需携带英国出生证明）；
- 家庭住址证明（若申请人住址在国外则需要在英亲友的住址信息）；
- 任何姓名变更的证明。
若申请人来自海外，则还需携带护照尺寸的纸质证件照，以及合法在英签证。
若申请人之前结过婚，则还需要携带离婚判决书或者前配偶死亡证明。
结婚仪式需要在发出通知后的12个月内完成。仪式上需要有一位官方授权人员参加并签署结婚时间表和结婚文件，新人也需要在仪式上签署结婚时间表和结婚文件。
仪式结束后，上述文件会被送到当地的登记办公室，在那里被添加到婚姻登记册中。之后，新人会收到结婚证书，婚姻正式生效。
但由于新冠疫情在全球范围内爆发，许多人被迫与伴侣分隔两地，不满足家属签证的申请条件（例如至少同居2年，或者在抵达英国后6个月内结婚等），同时也无法和伴侣在英国登记结婚。
为了在疫情期间顺利结婚，以配偶身份申请家属签证，您还可以考虑远程申请美国结婚证。英国政府规定，在海外登记的婚姻只要按照当地法律法规进行，就会被英国政府承认有效。
美国犹他州在疫情期间推出了全程线上结婚登记服务，申请人不受国籍和所在地限制，即便双方不在同一个地方也可以完成申请。
申请人只需要提供护照信息，住址信息、双方父母信息以及参与婚礼的两位证婚人姓名即可完成申请，获得婚礼许可。在获得婚礼许可的30天内，预约并完成网络婚礼即可获得合法的美国结婚证。
网络婚礼会由犹他州的官员主持记录，并签署相关文件提交至婚姻登记系统。网络婚礼可以有至多一百人参加观看。婚礼结束后，您还可以申请海牙认证的结婚证明，以便日后需要。
如果您有关于结婚申请的问题和需求，请联系陈刘律师事务所。
资金来源调查为什么如此重要？
10月28日英国国家犯罪局（National Crime Agency）宣布他们以涉嫌洗钱的名义向一位中国妈妈和两个儿子提出民事索赔，并成功让他们交出价值160万英镑的伦敦房产用于支付赔偿。
国家犯罪局 (NCA) 是英国的一个执法机构，此机构是英国打击犯罪集团的领头机构，主要打击有组织犯罪和经济犯罪，包括贩卖人口、武器和毒品、网络犯罪、跨越区域和国际边界的经济犯罪等。
国家犯罪局也曾调查过一名女士Mrs Hajiyeva，并向她发出“不明财富令”（UWO）要求她解释证明其大量资金的来源。该女士无法解释其资金的合法来源，因此国家犯罪局没收了该女士在伦敦的豪宅。
什么是“不明财富令” (UWO)？
UWO指的是“Unexplained Wealth Order”，是英国法院发布的一个法庭命令，旨在使目标人物披露财富的不明来源。发出“不明财富令”的相关要求是，法院必须确信有合理的理由怀疑目标人物已知的合法收入来源不足以使他/她获得如此大量的资金。在国家犯罪局等执法机构向高等法院成功上诉后，未能说明其财富来源的人的资产可能会被扣押，银行账户会被冻结。
我们在以前的文章中讨论过许多学生账户因通过私人换汇被国家犯罪局以涉嫌洗黑钱的名义冻结。因此我们再次提醒在英留学生慎用私人换汇服务，不要被卷进洗钱调查中，影响学业。想要详细了解因换汇账户被冻结该如何处理可以点击这里查看文章。
什么是反洗钱法规（AML）？
反洗钱法规（Anti-Money Laundering）是一项针对洗钱的违法行为的立法。洗钱指的是将非法获得的资金转化为合法资金，或者掩盖资金非法来源的违法行为。而反洗钱法的目的就是预防通过各种方式掩饰、隐瞒由犯罪，例如毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪等，所得收益的洗钱活动。
洗钱的过程通常包括以下3个阶段：
- 放置（Placement）：将 "脏钱 "放入合法的金融系统中，同时隐藏其来源。2. 分层（Layering）：这一步又称为"结构化 "，通过一系列的交易和会计技巧隐藏资金来源，并将资金分解成小型的交易，使洗钱活动难以被发现。3. 整合（Integration）：被洗的钱变成合法资金后从合法账户和真实记录中提取，然后进行大金额消费、投资等。
在英国，公司必须遵守反洗钱法，为避免违反规定，在公司进行业务交易，特别是在国际业务中，公司有义务对其合作伙伴、供应商以及客户进行AML调查，保证交易资金的合法性。
英国的反洗钱条例规定了业务涉及大量资金的行业都必须采取一系列措施防止其业务被用于洗钱或恐怖分子融资的目的。例如博彩业，英国政府对博彩行业实行非常严格的监管，对于没有尽职调查客户资金来源的赌场和线上赌博平台，英国博彩监管机构--英国博彩委员会（UK Gambling Commission）会对违规赌场和平台执行处罚。
处罚案例分享
- 2020年4月，英国博彩委员会（UKGC）对英国凯撒娱乐公司（现已被Silver Point Capital收购）处以1300万英镑的罚款，该处罚是英国最大金额的监管罚款。凯撒娱乐公司被处罚的理由包括，在没有进行资金来源调查的情况下允许一名被登记为高危赌徒的VIP下注，并输掉了79.5万英镑；没有对一位自称是服务员的女士进行资金来源调查，并允许她下注8.7万英镑；允许一位客户通过其赌场转移350万英镑，而没有调查资金的来源和去向等等。除了被处罚巨额罚款，英国凯撒娱乐的三位高级经理还因此被吊销个人执照。
- 今年3月，英国博彩委员会（UKGC）对在线赌场和体育博彩运营商Casumo罚款600万英镑，原因是反洗钱方面的失责。英国博彩委员会规定，当客户的活动可能表明存在问题赌博时，在线赌场运营商必须调查客户的资金。而Casumo在没有调查客户资金来源的情况下让至少5名客户损失了巨额赌资。
除了博彩行业，房地产行业也同样在每笔交易中涉及大量资金，因此英国政府也督促房地产中介和房产交易律师有责任检查客户的每一笔资金。特别是来自国外的资金，包括来自恐怖活动频繁和高风险的地区和贿赂比较严重的地区。海外客户以及从未谋面的买家都是重点防范的对象。
目前英国的反洗钱法对金融服务提供商来说也是越来越严格，例如银行会随时检查您账户内的任何一笔大额资金来源。如果您打算在英国购房，我们建议您提前准备好相关文件和资料，配合律师检查。同时我们也建议您提前同您的银行经理联系，避免银行误会您汇入的大笔购房资金，导致账户冻结。
如果您有关于在英国购房、投资以及AML调查的疑问，请联系我们。我们的团队精通多国语言包括英语、中文、粤语、韩语、俄罗斯语、葡萄牙语等等。
公司破产倒闭需要走哪些法律程序呢？
近期英国有不少公司相继宣布倒闭。十一月三号英国《公报》（The Gazette）宣布了一家律所Pure Legal倒闭，在此之前不到一周的时间里还有一家律所也宣布倒闭。《公报》报道了Pure Legal旗下的7个实体进入管理阶段（Administration），该公司任命了两位管理人来处理公司的债务，进行清算。
除此之外，因受全球能源市场价格飙升的影响，光是本月的第一个周二就有4家小型能源公司宣布破产倒闭。九月以来已经有17家能源公司宣布破产。
那么在英国，公司破产倒闭需要走哪些法律程序呢？
一般来说，当公司出现债务危机后，有两种法律程序可以选择，分别是管理（Administration）或清算（Liquidation）。二者的主要区别是，管理的目的是帮助公司偿还债务，尽可能地避免破产，而清算则是以完全解散公司为目的出售所有资产的过程。
什么是管理（Administration）？
如果一家公司或有限责任合作公司(LLP)没有能力偿还欠下的债务，它可以申请进入管理阶段。在管理期间，公司董事将受到保护，不会收到债权人的法律诉讼，其他利益方不能申请对公司进行清算，尽可能地保护公司的业务和地位。但管理程序之后，公司仍然有可能会进入到清算程序中。
若要进入管理阶段，公司必须任命一名破产从业者为管理人（Administrator），一般任命时间为一年。任命管理人后，公司负责人的责任会发生改变，负责人不能为或代表公司做决策，公司的控制权和所有公司资产都将移交给管理人处理。管理人会写信通知债权人和公司管理局任命情况，还会在《公报》上公布任命通知。
管理人在管理期间在法律上有义务为债权人的最佳利益行事，尽可能多地偿还债务，阻止公司被清算，如果失败，他们会尽量用公司的资产来支付债务。管理人通常会在8周内来写一份声明，解释他们的工作计划。然后向债权人、公司雇员和公司管理局发送一份副本，邀请他们批准或修改这些计划。
管理人可以决定的公司事务有：
- 协商公司自愿安排（Company Voluntary Arrangement），使公司可以继续经营；
- 将企业以 "持续经营 "的状态卖给另一家公司--这样公司可以保留原有的客户、劳动力或订单；
- 若债权人自愿清算，管理人可以出售其资产，用筹集到的资金支付债务，并关闭公司；
- 若没有可以出售的公司资产，可以直接关闭公司；
- 控制公司业务，如取消或重新谈判任何合同，或裁员。
管理会在以下情况下结束：
管理人达到了计划的工作目的，如与债权人达成了自愿安排协议；
管理人的任命合同结束，但可以续签。
什么是清算（Liquidation）？
公司破产倒闭可以直接进入清算程序，也称作“清盘（Winding up）公司”，或者在管理阶段后进入清算程序。进入清算程序的公司将停止经营和雇用人员。然后公司将在公司管理局（Companies House）注销登记。
进行公司清算时，公司资产会被用来偿还债务，任何剩下的钱都归股东所有。但如果这些钱在公司从公司管理局注销时还没有分给股东，那么这些钱将归国家所有。想要索回资金只能恢复已注销的公司。
公司清算的类型有以下三种：
- 债权人自愿清算--公司无法支付债务，自愿让债权人参与公司清算；
- 强制清算--公司无法支付其债务，公司负责人向法院申请清算；
- 成员自愿清算--公司有能力支付债务，但负责人想关闭公司。
债权人自愿清算（Creditors’ Voluntary Liquidation）
若公司无力偿还欠下的债务，公司董事可以建议公司停止经营并进行清算。若在股东大会上有股份价值比例超过75%的股东同意清算，通过“清盘决议（Winding-up Resolution）”，则该公司可以进行债权人自愿清算。
一旦决议通过，公司负责人必须遵循以下三个步骤：
- 任命一名经授权的“破产从业者（Insolvency Practitioner）“为清算人（Liquidator），负责公司的清算；
- 在15天内将决议发送给公司管理局；
- 14天内在《公报》上刊登决议。
强制清算（Compulsory Liquidation）
公司负责人向法院申请，法院命令公司停止交易并进行清算，这被称为 "强制清算"。申请强制清算的公司可以设在任何地方，但其业务必须主要在英格兰、苏格兰和威尔士地区开展。
申请强制清算的公司需要向法院证明以下两点：
公司无力偿还其750英镑及以上的债务；
股份价值比例超过75%的股东同意法院对公司进行清算。
强制清算申请材料有：
- “清盘申请书（Winding-up Petition）“（Comp1）；
- 申请书验证表（Comp2）；
- 股东通过的清盘决议。
申请提交至哪个法院因公司而异，具体的标准可以在英国政府官网查询。若申请被法院接受，那么法院会安排听证会决定是否下达清盘令。强制清算申请提交费用为1600镑，听证会费用为280英镑。
在听证会开始前，公司负责人需要填写一份送达证明，并将证明副本寄送至法院，证明内容需表示公司已经收到了清盘申请书的副本。除此之外，公司还需要在开庭前至少7天在《公报》上刊登广告，并将广告副本与送达证明副本一起寄送至法院。庭审时，公司负责人或其代理律师需要出席法庭。若法院下达了清盘令，法院将安排一名官方清算人负责清算工作。
成员自愿清算（Members’ Voluntary Liquidation）
若一家公司有能力支付其债务但公司负责人因退休、退出家族企业且无人接管或者不想继续经营等原因停止经营公司，那么该公司可以申请成员自愿清算。以下申请建议适用于英格兰和威尔士地区的公司。
通过成员自愿清算的决议前，公司需要写一份清偿能力声明（Declaration of Solvency），说明董事们已经对公司进行了评估，并相信它能够支付其债务，并按官方利率支付利息。声明内容还应该包括：
- 公司的名称和地址；
- 公司负责人的姓名和地址；
- 公司需要多长时间来偿还债务--从公司清算开始，不能超过12个月；
- 公司的资产和负债证明。
在完成清偿能力声明的起草后，还需遵循以下五个步骤：
- 签署声明--必须由大多数董事在律师或 "公证员 "面前签署；
- 在声明签署后5周内召开股东大会，并通过自愿清盘的决议；
- 在股东大会上任命一名经授权的破产从业者作为清算人，负责公司的清算。
- 在14天内，在《公报》上刊登自愿清盘决议。
- 在决议通过后的15天内，将公司负责人签署的声明寄给公司总部。
清算人有哪些职责？
清算人在被任命后就会接管公司，管理清算程序。其具体工作内容有：
- 解决公司所有法律纠纷或未决合同；
- 出售公司的资产，用这些钱来支付给债权人；
- 遵守文书工作的最后期限，并随时通知当局；
- 支付清算费用和最后的增值税账单；
- 向债权人通报情况，必要时让他们参与决策（债权人自愿清算）；
- 向债权人支付欠款；
- 与董事面谈并报告业务中出现的问题；
- 将公司从公司管理局注销。
注意，在债权人自愿清算中，清算人将以债权人的利益而非公司的利益行事，因此公司应谨慎选择清算方式。如果您有任何疑问或打算关闭您的公司，请联系我们经验丰富的商业团队。
我可以在英国离婚吗？离了婚我还能留在英国吗？
根据《独立报》报道，疫情期间英国律所接到的离婚申请咨询增长了95%。虽然我们希望我们的客户能够在决定提出离婚之前尝试解决他们关系中的任何问题和冲突，但当夫妻关系破裂，离婚不可避免时，陈刘律师事务所可以帮助您完成整个过程，最大程度的保护您的权益，将离婚的伤害降到最低。
在本文中我们收集了一些关于离婚申请相关的示例问题，希望对大家有所帮助。如果您还有除了离婚申请外，例如财务分割和子女安排相关的问题，请联系我们。
Q:夫妻双方都是非英国公民，且在英国境外结婚。丈夫持工签在英国工作，妻子以陪伴签证（Dependant Visa）的受抚养人身份来到英国。在英国共同生活了几年后，妻子想提出离婚。在这种情况下妻子是否能在英国提出离婚申请，且离婚后是否还能继续留在英国？
A:在海外国家注册的婚姻，只要双方都有能力根据其居住地结婚，并且符合婚姻注册地法律规定的手续，就能被英国政府承认有效。即使根据英格兰和威尔士的法律，一些海外婚姻注册手续可能是无效的，但只要它符合注册当地规定的规则，法院仍然可以认为该婚姻是有效的，并且接受其中一方提出的离婚申请。
在上述情况下，妻子可以在英国提出离婚申请，但如果妻子在离婚后没有获得除丈夫陪伴签证外的其他签证，那么她必须在规定期限内离开英国。
Q:丈夫是居住在英国的欧盟籍公民，妻子是同样居住在英国的非欧盟、非英国公民。双方在妻子的母国进行登记结婚，并在英国作为夫妻生活了几年后，其中一方想在英国提出离婚，这种情况英国法院是否接受？
A:与前面的情况一样，这对夫妇可以在英国申请离婚，但离婚可能会影响妻子在英国的居留权。如果妻子在离婚后不能获得其他居留签证，内政部可能会要求其离开英国。
婚姻关系中，持陪伴签证或家属签证居住在英国的的一方可能会受离婚影响而不能继续留在英国。但这个问题可以通过申请其他签证来解决，陈刘律师事务所的律师在处理离婚和移民签证案例方面有丰富的经验，可以使离婚和后续留英的过程尽可能地顺利。
案例分享
一对夫妻在英国境外结婚，丈夫为英国公民，妻子为海外公民，在结婚后妻子持家属签证（Family Visa）与丈夫一起生活在英国，并且有一个小孩。共同生活三年后，丈夫以感情破裂为由申请离婚，离婚后妻子将失去当初因结婚获批的家属签证。但由于夫妻双方在英生活期间有了一个孩子，且丈夫为英籍所以孩子出生时自动成为英国公民，在离婚后我们帮助妻子将依赖丈夫的家属签证转为了依赖孩子的家属签证，让其顺利留英照顾孩子。
如果夫妻双方没有孩子，且都不是英国公民，其中一方持依赖于对方的陪伴签证居住在英国，在离婚后还可以通过申请海外首席代表签证、创新签证、工签等商业签证继续留在英国工作生活。
Q:我可以以什么理由要求离婚？
A:与离婚申请必须提供以下五个理由中的一个或多个信息，以说服法院相信该婚姻已经破裂到不可挽回的地步，从而接受离婚申请。这五个理由分别是：
①出轨/通奸②不合理的行为，如家暴③遗弃④在被告的同意下分居两年⑤分居五年
Q:在法院接受我的离婚申请，并开始离婚诉讼后，我需要出庭吗？
A:大多数离婚可以通过书面形式进行，法院不会要求夫妻任何一方出席法庭。在疫情期间，如果您在英国境外提出离婚申请，并且在离婚诉讼期间无法返回英国，我们可以安排视频会议或者电话会议进行会谈，必要时我们也可以代表您出庭。
请联系我们的婚姻家庭法团队，我们的团队精通中文、粤语以及中国文化。
广告以及法律的一二三事
圣诞节到达前，各个商家五花八门的广告目不暇接。在今年的圣诞广告中，体育零售品牌Sports Direct 花了600万英镑，重金请来了以英国网球新星Emma Raducanu和英格兰足球国家队球星Jack Grealish 为首的几位明星演绎了一场激励英国民众运动起来的圣诞节广告。邀请当红明星拍摄圣诞大片是各品牌在圣诞期间非常常见的宣传手段，节日氛围加上明星效应通常能使品牌或者其产品得到很好的宣传效果。
不只是圣诞广告，每当品牌新品发布或有品牌活动时，聘请明星或网络博主，利用他们的人气和热度来宣传自己的产品、提高品牌知名度是全世界各个商家最常见的做法之一。那么英国广告法对营销广告有什么规定，有明星或者网络博主参与的广告又需要注意什么呢？来听听我们商业律师的意见。
广告法
英国政府要求所有营销和广告必须合法、得体、真实、诚实、对社会负责任地描述自己的产品和服务。对此英国有两部立法，《2008年消费者保护免受不公平交易条例》（Consumer Protection from Unfair Trading Regulations 2008）和《2008年商业保护免受误导性营销条例》（Business Protection from Misleading Marketing Regulations 2008）。
《消费者保护免受不公平交易条例》规定面对消费者的广告不能误导或骚扰消费者，例如广告中包括虚假或欺骗性的信息、遗漏重要信息或者使用过激的销售技巧等。
《商业保护免受误导性营销条例》规定面向企业的广告除了需要准确和诚实之外，也不能与竞争对手进行误导性的比较，包括使用竞争对手的标志或商标，或使用非常相似的图像，或将自己的产品与竞争对手非同一类型的产品进行比较。
广告监管（Monitoring）
在英国，广告媒介的不同会影响该广告适用的规则。通过电视或广播传播的广告须遵守《英国广播广告守则》（UK Code of Broadcast Advertising，简称为BCAP守则），而非广播广告，例如新闻广告、网络广告、出现在公司自己网站上的声明、电子邮件广告，或印刷品广告则须遵守《英国非广播广告、销售促进和直接营销守则》（UK Code of Non-Broadcast Advertising, Sales Promotion and Direct Marketing ，简称为CAP守则）。
这两个守则统称为“广告守则”，由广告务实委员会（CAP）根据上述的两个法律条例编写，并由英国广告协会执行。英国的广告监管机构为广告标准局（Advertising Standards Authority，简称为ASA），ASA监督和调查投诉广告的依据也是“广告守则“。
我们在守则中总结了几条广告最应该遵守的核心规则：
- 不得有实质性的误导
- 商家应该有证据证明广告内容是真实的
- 价格必须是具体的
任何人如果认为广告规则被违反，可以在广告出现的3个月内向ASA投诉。如果ASA判定一个广告违反了规则，该广告可能会被要求修改或撤销。如果产品与描述不符或广告违反法律，品牌可能会被起诉。
广告投诉案例分享
1、一家提供即食食品的公司Parsley Box在全国性媒体和自己的网站上投放广告时使用了与实物不符的宣传图片以及具有误导性的配送宣传。因此有两名消费者投诉，其投放的广告让人误以为产品会提供图片上的所有食材以及可以在24小时内送达。虽然Parsley Box对ASA的调查给出了解释，但ASA在分析了广告内容后认为Parsley Box的广告违反了《CAP准则》（第12版）规则3.1和3.3（误导性广告），以及3.9（限定）。ASA要求他们修改广告内容，不得再以被投诉的形式出现，并确保消费者能被直接地传达到产品包括什么食材和何时可以送达的信息。
2、牙齿美白品牌HiSmile在社交媒体上投放的短视频广告声称其产品"10分钟变白牙齿！"，并通过视频展示了使用者牙齿瞬间变白的内容。因此ASA收到了8名消费者的投诉认为广告内容具有误导性和夸大了事实。在根据CAP守则的内容分析调查后，ASA认为没有提供任何证据来证明他们的产品可以像视频中显示的那样瞬间美白牙齿，或者在很短的时间内美白，所描述的声称没有得到证实，具有误导性。因此，他们的广告违反了CAP代码（第12版）的规则（误导性广告），（实质性），（夸张），（药品，医疗器械，健康相关产品和美容产品）。ASA要求HiSmile撤销这些广告，并要求HiSmile确保未来的广告不会有类似的误导性内容。同时，ASA还把此案例提交给了CAP合规团队。
现如今很多广告的主要投放点都在网络，尤其是社交媒体上。特别是疫情出现后，线下活动减少甚至中断，因此各个都品牌致力于在网络上宣传。但由于传播媒介的转变，很多广告变得不是那么直接明显，尤其是在社交网络上由网络博主们宣传的广告，ASA也收到了很多关于社交媒体上博主广告的投诉。对此，ASA给出的信息是建议发布此类广告的品牌和博主遵循CAP准则第1条规定，即广告必须"反映准则的精神，而不仅仅是文字"，并且 "应本着对消费者和社会的责任感来准备"。
如果您有任何与商业法或者企业法有关的疑问，请联系我们的律师团队。