为什么债务人宁愿乖乖支付所有赔偿，也不愿意申请破产?
2022年9月28日, 一则刑事判决案例能够看出进入破产程序的个人会受到诸多限制，不严格遵守还有可能构成刑事犯罪。
英国男子丹尼尔·巴切特因违反1986年《公司董事资格法》和《破产法》，被判20个月监禁，缓刑18个月以及200小时的社区服务。巴切特与妻子原来是一家公司的董事，他因个人原因宣布破产后，于2018年2月辞去了该公司的董事职务，他的妻子变成了公司的唯一董事。原因是英国法律规定破产者必须遵守一些破产限制，包括不创建、管理公司，或担任公司的董事等。如果违反这些限制则会构成刑事犯罪。同时，宣告破产的人也有义务申报自己的资产，以偿还债务。然而英国破产管理处（Insolvency Service）的调查发现，巴切特在2018年卸任后继续处理着公司的管理事务，并且以董事的身份与公司的多个合作方沟通。除了没有遵守破产限制，巴切特还没有尽到申报财产的义务。按照还款协议，巴切特应每月向债权人支付约400英镑的分期赔偿。但他破产后以已经辞去工作为由，通知破产管理人他只能支付“象征性”的赔偿金额，并提供了相关文件作为证据。实际上，由于他破产后继续管理公司，他在破产期间获得了超过3万英镑的收入，并且他从公司提取了2.8万英镑的现金，他的妻子也获得了近4万英镑的额外隐性收入。这些钱本应全部支付给他的债权人，但他故意隐瞒了自己的活动和收入，逃避支付赔偿。破产管理处的调查员表示巴切特知道破产者不能担任公司董事的规定，以及有申报财产的义务。最终他在林肯刑事法院承认在未解除破产的情况下从事公司管理的罪行，接受了法庭的审判。(原文出自 https://www.gov.uk/government/news/suspended-sentence-for-bankrupt-who-acted-as-company-director）
从上面的案例来看，这就难怪许多债务人宁愿乖乖还清债务，也不愿进入破产程序。上述案例涉及的限制只是破产限制的一部分。接下来，我们将为您介绍针对破产者的限制具体有哪些方面。
破产限制(Bankruptcy Restrictions)的范围很广。无论破产者是被宣告破产还是自愿宣告破产，都会受到限制。破产限制包括《破产法(Insolvency Act)》中规定的限制，当一个人破产时，就会受到这些限制，不过这些限制通常会在解除破产时取消。
如果破产者没有遵守以下限制规定，则会构成刑事犯罪：
- 以个人名义或共同名义申请500英镑或以上的信贷时，不向信贷提供者披露自己破产者的身份。
- 向合伙人隐瞒自己破产者的身份，用其他名字开展业务
- 没有法院许可的情况下，担任公司董事，或参与公司推广、组建或管理
- 成为破产从业人员，或成为代表债权人公司财产的接管人或管理人
除了以上会构成刑事犯罪的限制之外，破产限制还包括对破产者从事行业和职位的限制，例如：
- 不能担任公职，例如上/下议院议员、市长、婚姻/出生/死亡登记员等职位
- 不能担任一些学校和教育机构的教职人员或者理事等
- 不能在儿童和家庭法院咨询支助服务处和领养服务机构任职
- 不能任职于投资银行特别管理机构中的债权人委员会
- 不能在大多数NHS和健康医疗的相关机构中任职或与其合作
- 不能成为慈善信托的受托人等
除了不能担任上述的职位和从事上述行业，破产者在运输、警察、法律、公共事业和核工业等等各个行业的就业都会受到严格的限制。为了个人利益而违反限制的破产者会受到破产管理处的调查，并且有被起诉和判刑的风险。不过若是破产者解除了破产状态，其受到的破产限制也会随之解除。正是因为破产者受到的在生活和就业上的种种限制，以及犯罪风险，人们通常不会轻易进入破产程序。这也是为什么破产程序可以成为让债务人乖乖赔偿的法律执行手段之一。
其他常见的执行手段有：
- 控制货物等有形资产
- 通过第三方债务令拦截欠下的赔偿金
- 申请土地扣押令
- 申请扣押收入令
如果您希望在判决执行方面得到帮助，陈刘律师事务所经验丰富的民事诉讼团队可以为您的案件提供最佳行动方案，并代表您启动执行程序，协助您收回判决债务。如果您作为债务人需要帮助，我们也可以代表您沟通最佳的还款方案，避免进入破产程序。请联系我们。
有哪些方法能让败诉方乖乖支付赔偿金？
近期热度非常高的强尼·戴普VS前妻艾梅柏·希尔德诽谤案在本月初（6月1日）迎来了判决结果。陪审团裁决德普在该案中提出的三项指控全部胜诉，获赔1000 万美元的补偿性赔偿金，外加 500 万美元的惩罚性赔偿金。由于当地法律规定惩罚性赔偿金不得超过35万美元，因此希尔德需要向德普赔付1035万美元。同时，希尔德在反诉德普的三项指控中只有一项通过，获得200万美元补偿性赔偿金。
虽然，希尔德的律师事后表示会继续提出上诉，但许多人认为上诉对她来说可能不是最好的选择。尤其是在经济方面，根据《时代周刊》的报道，专业人士认为希尔德已经为这起案件支付了数百万美元的法律费用。
继续上诉至少需要两年的时间，可能还要再花费数十万美元。此前她曾向律师表示诽谤案对她是一个不小的经济负担，如今减去她获得的200美元补偿性赔偿，她仍需要向德普赔付835万美元。相比起难以承担的赔偿债务，希尔德可能更愿意冒险继续上诉。
不过事情在昨天迎来了转机，德普律师团队的发言人表示如果希尔德放弃上诉，德普可能会取消800万美元的补偿性赔偿要求，即希尔德只需要支付35万美元的惩罚性罚金。这将给希尔德减轻许多财务负担。目前双方还在对这项提议进行谈判。
不过，胜诉方主动放弃索赔金额的例子，在普通人的诉讼中少之又少。绝大部分胜诉方在得到获赔的判决后都希望能全数收取到自己的赔偿金。但即便获得了法院的判决，很多时候败诉方也不会乖乖支付赔偿金。那么，在英国，为了保证胜诉方可以拿到判决的赔偿金，有哪些执行法院判决的方法可以使用呢？
执行英国法院判决的方法
在开始漫长的诉讼程序之前，当事人就应该首先调查对方的财务状况，这是为了了解对方是否有能力支付可能被判定的赔偿金额，非常重要。
在英国的民事诉讼中胜诉后，胜诉方（"判决债权人judgment creditor"）通常可以得到从败诉方（"判决债务人judgment debtor"）那里获得一笔赔偿金的判决。但是，这并不一定意味着判决债务人会自愿支付判决中所欠的款项，一些债务人反而会想尽办法逃避支付被判决的赔偿金。
如果债务人未能在法院规定的日期前自愿支付，那么债权人就需要考虑开始采取执行（Enforcement）行动，以拿到判决定下的赔偿金。 下面是陈刘律师事务所总结的债权人在收到法院判决后可以采取的一些执行方法：
01
当判决债务人拥有有形资产时，法院可以考虑控制其货物，执行人员可以扣押债务人的货物并将其出售，用出售的收益来偿还判决债务。一些资产可能可以被豁免，不受扣押，这包括基本的家庭必需品和贸易工具等。通常县法院处理的债务金额不超过600英镑，而高等法院处理的债务金额则超过5000英镑。
02
债权人可以通过第三方债务令请法院拦截债务人欠下的赔偿金，如债务人银行账户的信贷余额，并将其转给债权人律师以清偿判决债务。
03
如果债务人的有关资产是土地，债权人可以申请土地扣押令，但这只为赔偿金提供担保，而不是抵债。对于付款，在获得扣押令之后，法院会考虑发出出售令的必要性。
04
债权人还可以使用扣押收入令，这将使债务人的工资被截留并转给债权人律师以清偿判决债务。但是，这种方法只能扣除他们工资中的一小部分。所以如果债务人的收入比较低，那么这种方法将耗费相当长的一段时间。
05
最后，破产程序也是一种获得赔偿金的有效方式。如果判决债务人有资产可供支付，在个人破产或公司清盘的压迫下，他们往往会选择支付赔偿。
如果您希望在判决执行方面得到帮助，或者有关于诉讼的任何问题，请联系我们。陈刘律师事务所经验丰富的民事诉讼团队可以为您的案件提供最佳行动方案，并代表您启动执行程序，协助您收回判决债务。
如何通过法律程序赶走不良房客
据近期英国《卫报》的报道，国家统计局的数据显示2021年英国的租房成本整体上升了2%，这是5年来英国住房租金的最大涨幅。
随着英国防疫限制的解除，大量包括办公室工作人员和学生在内的租房者正回到城市，租房需求已经超过了供应，与一年前相比，21年12月伦敦租赁市场上的房屋数量减少了71%。
租房需求增加，租金上涨对出租房子的房东来说固然是好事，但大幅增加的租房者数量也使得租房市场变得鱼龙混杂。成功将房子出租，对房东来说并不意味着一劳永逸。
如果房东遇到了无理取闹的房客，并与其产生冲突，那么房东有可能会面临房客拖欠租金、损坏房屋设施，以及强占住房无法收回等问题。在这种情况下，采取合理的法律措施可以帮助房东收回物业，保护自己的权益。
接下来，我们将为您介绍合法收回房屋需要采取的法律程序。
收回物业的法律程序通常有三个阶段：
- 发出通知
- 提出法庭诉讼，以获得占有令
- 法警介入
1 应该发出哪种通知？
因希望收回物业向房客发出的通知有第21节通知和第8节通知。
首先，律师需要知道您和您的房客签订的是什么类型的租约。在英格兰和威尔士，最普遍的住宅租赁类别是有保证的短期租赁（Assured Shorthold Tenancies）。律师还将检查该房客签订的是定期租约还是逐月延长的周期性租约。
根据您与您的房客的租赁类型和您想收回房产的原因，律师会选择最适合您个人情况的通知。虽然这些通知相互独立，且根据不同的原因发出，但它们的目的都为了收回您财产。
第21节通知（Section 21 notice）
使用第21节通知，房东不需要提供任何驱逐的理由，但房东不能因为房客提出任何房屋失修的问题就发出第21节通知。
第21节通知一般是在定期租约即将结束或定期租约期限已过的情况下发出的，您需要在指定房客离开的日期前2个月发出该通知。
在向房客发出有效的第21条通知之前，您需要先满足以下几点要求：
- 拥有能源性能证书（Energy Performance Certificate）--对您的房产能源效率的评级证书
- 在您与房客的租约开始时向房客提供英国政府发布的《如何租房（How To Rent）》手册
- 拥有燃气安全证书（Gas Safety Certificate）
如果您收取了押金，则您需要在规定期限内将押金放入政府的租约存款保障计划（Tenancy Deposit Protection）中。在英格兰和威尔士，租约存款保障计划有以下三种：
- Deposit Protection Service
- MyDeposits
- Tenancy Deposit Scheme
如果您没有在收到押金后的30天内将押金放入租约存款保障计划中，则您发出的第21节通知将不具有法律效力。
第8节通知（Section 8notice）
第8节通知是在房客违反了租赁条款的情况下使用的。要发出该通知必须说明您要求收回该房产的理由。房东通常会在房客拖欠租金的情况下使用第8节通知。
第8节的通知期限从提前2周到2个月之间不等，这取决于您与房客签订的租赁条款以及发出通知的理由。
2 发出诉讼程序以获得占有令
如果房客在收到通知后没有在规定期限内搬出房子，则您可以采取下一个阶段的法律措施，也就是发出收房诉讼，获得占有令。
律师可以代表您准备占有令申请表格，提出诉讼，并在法庭上发布。根据您的收房理由，律师还可以确定是否可以通过加速途径或标准途径为您申请收房，获得您的房产的占有令。
3 法警介入
如果您在律师的帮助下成功地获得了占有令，但房客仍然拒绝搬出或没有在规定日期前离开，那么法警将可以驱逐房客，帮助您争取收回物业。
如果您的物业有因为拖欠租金、滋扰、或因个人原因，例如搬回物业或出售物业等，需要房客搬出。陈刘律师事务所能够协助客户顺利收回房产，发出相关的通知，如果有必要，我们会帮助客户发出占有诉讼，提供法庭代表和寻求法警帮助，请联系我们。
跨国追讨债务可以通过资产冻结令提高索赔机率？
在之前的文章中，我们向大家科普了英国的债务追讨程序，不管是遇到欠债不还的情况，或是受到不公平、不合理的追债的情况，都可以通过诉讼和索赔尝试挽回损失，保护自己的利益。
当涉及到跨国债务追讨时，将资金追回的难度会大幅提升。在博彩行业，需要跨国进行债务追讨的情况并不少见。英国的赌场有时会遇到客人留下的支票无法兑现的情况，即便客人已经离境，赌场还是可以通过律师和诉讼的方式向客人追回欠款。
但由于每个国家对于博彩业的法律规定不同，有时即便拿到了法院的判决，也很难向在海外的客人索赔。陈刘律师事务所就曾处理过一例跨国索赔赌债的案件。
案例背景：一位来自阿联酋的客人2014年在伦敦一家赌场进行了巨额消费后使用了空头支票支付，并离开了英国。该赌场在兑现失败后向该客人索赔2百万英镑。最初该客人陆续偿还了一部分债务，但之后客人停止了支付，赌场也无法成功与该客人取得联系。
案例分析：在离开英国的4年时间里，被告一直没有回到英国，且无视了所有来自索赔方和法院的信息。2018年8月，英国最高法院判决被告在往后14天内支付其欠款以及相关的法庭诉讼费用。但被告依然无视了该判决。12月，最高法院向被告下达了无通知的资产冻结令，并警告被告若不服从，则可能会被视为藐视法庭，并可能面临监禁、罚款或扣押资产。
随后，被告找到陈刘律师事务所，委托我们代理其处理在英的债务事宜。我们与索赔方展开了积极的协商，最终达成了庭外和解，代理被告与索赔方签订了还款协议，解除了被告在英国的资产限制。
在上述案例中，被告利用在海外，索赔方无法正常进行索赔这一点，无视了英国法庭的判决，拖欠债款，最终影响到了自身的利益。在资产冻结令下，被告无法自由处理和支配自己的资产，并且如果被告继续无视法庭判决，当他日后再次入境英国时会面临被抓捕入狱的风险。
在跨国债务追讨案件中，全球资产冻结令（Worldwide Freezing Order）无疑是最有效地措施。由于冻结令对债务人的资产调配、移动具有极强的侵扰性，因此许多跨国索赔的原告都希望能申请到对债务人的全球资产冻结令，促使债务人配合还款。
也因为资产冻结令会对债务人产生很大的影响，法官对冻结令的判决会非常谨慎。一般来说，冻结令申请在满足以下四个条件时才会被批准通过：
- 案件有很高的可论证性。
- 债务人有真正的耗散资产的风险。
- 债务人在冻结令的覆盖区域内持有资产。
- 批准冻结令的目的是公正和便利的。
这四个因素中尤其重要的是第二点，债务人是否有耗散其资产从而避免还债的风险。由于冻结令干涉了一个人对自己的财产自由支配的权利，法院必须确保只有在有足够证据证明存在财产流失风险的情况下才会发出这种命令。
近几年，有两个比较引人注目的跨国追讨赌债案件，在申请对债务人的全球资产冻结令时栽了跟头，两个案件的索赔方是同一家赌场。
案例一
案件背景：该赌场向一位沙特客人索赔2百万英镑以及17张支票无法正常兑现而产生的利息，原因是该客人于2019年9月支付给赌场的支票是空头支票，无法兑现。在通过发送邮件和律师信催促该客人还款失败后，赌场于2020年2月向英国最高法院申请了对该客人的全球资产冻结令，该冻结令在当月得到了批准并执行。该客人随后向最高法院申请了解除该冻结令。
案件分析：索赔方申请继续执行冻结令，理由是有必要防止被告挥霍其资产，维持索赔方向被告追讨赌博债务的能力。而被告申请解除冻结令，理由是被告没有资产耗散的风险，索赔方在没有通知的情况下就申请了冻结令，该冻结令并不公正，以及索赔方没有对冻结令的申请进行充分完整的证据展示。
索赔方的论点基于被告在欠债期间在沙特阿拉伯 "潜水"，并担心被告会将其所有的资产转移到沙特阿拉伯，从而导致索赔无法进行。经过法院分析后，法官发现被告回到沙特的时间与其每年在英国与沙特之间往返的时间相符合，故意“潜水”躲债的结论不成立。
而且被告在英国有一处著名豪宅而非临时住所，与英国联系紧密，此外还在英拥有其他商业资产，数额足够偿还其债务。但索赔方在申请冻结令时，没有将这些情况完整的报告给法院，索赔方的律师没有尽到尽可能地将所有相关因素提交给法院的责任。不管这一行为是非本意还是故意的，这都影响了法院的判决。经过对新的证据分析判断后，法院收回了对被告的全球冻结令。
案例二
案件背景：2018年4月至5月，一位中国客人在同一赌场使用一系列支票购买了价值1900万英镑的筹码，但所有的支票后来都被拒付。双方在同年11月达成了还款协议，但该客人没有按约定支付第一笔欠款。于是赌场在12月向该客人发起了法庭诉讼，该客人在随后的一年里陆续还款将债务缩减到了654万英镑。
但此后，该客人再一次停止支付欠款。2020年8月，赌场重启诉讼程序，并得到了赔偿金额约1千万英镑的判决结果。由于该客人没有在判决后支付，赌场向高等法院申请了全球资产冻结令，但申请被拒绝，随后赌场对拒绝的结果提出了上诉。
案例分析：索赔方认为法官对“实际的耗散风险”（real risk of dissipation）这一概念理解错误，以及针对这一条件的判断是错误的。上诉法院在经过分析后指出，冻结令的目的是确保资产不被挪动用来躲避判决。而在判断是否存在“实际的风险”时，不能只用一个简单的猜测或预判去裁定。
所以，该案中重要的是要区分：被告是有能力支付但拒绝支付债务，直到他被强制执行支付；还是被告决心不支付欠款，并通过转移或隐瞒资产或其他形式的无理耗费来阻挠对债权人应得款项的回收。
在该案中，被告虽然明显不愿支付赌债，但他在英国有公开的资产，以及他曾用香港以及英国的账户支付过赌债，没有证据表明他采取转移资产或向索赔方隐藏资产，来阻挠赔偿判决的执行。由于没有实际行动作为证据支持，上诉法院认为该案中的” 实际的风险“是虚构且不成立的，以及法官在做出判决时采取了正确、细致的分析方法。最终上诉法院维持了拒绝冻结令的判决结果。
从这两个案例中可以看出债务人是否真的有耗散其资产的风险是法院在判决冻结令时非常谨慎考虑的重要因素。冻结令应该是最后的强力措施，不能仅仅因为债务人不愿意满足判决结果而去依赖它。法院也不会允许债权人用它来获得索赔的担保，或被用作确保判决执行的标准手段，就像押记令（charging order）或第三方债务令（third party debt order）一样。
陈刘律师事务所在商业诉讼中对申请冻结令的态度非常严谨，通常在证据十足和有充分把握的情况下我们才会建议申请冻结令。我们曾在一起商业诉讼索赔案件中成功地为我们的客户申请到了针对被告的全球资产冻结令，阻止被告通过公司清算躲避债权人的索赔，维护了客户的利益。
陈刘律师事务所的律师团队有非常丰富的商业诉讼和索赔经验，如果您有向企业或个人追回债务的需要，或者您/您的企业被不合理、不公平的追讨，请联系我们。
如何通过律师在英国追讨债务？
欠债不还的情况在日常生活中，尤其是生意场上并不少见。今天我们就来为您介绍一下如果遇到了欠债不还的情况，在英国债务催收（Debt Collection）可以走哪些法律程序将自己的钱要回来。
向个人或企业债务催收的程序
债务催收的第一步是让律师了解债务的内容、欠款的数额以及该数字的全部明细。律师还需要了解任何可能已经支付了的临时或部分欠款，以及是否收到债务人对所欠款项的任何回应。
一旦律师确认债权人对债务人有索赔权，下一步就是起草一份索赔信。索赔信的内容和结构因针对个人或企业的索赔而有所不同。
对个人的索赔
如果客户是向个人追讨欠款，那么索赔信需要包括欠款金额总数、资金明细、欠款利息金额以及如果提起诉讼需支付的费用等。
此外，索赔信还会附上一份答复表和信息表的副本。在债权人采取任何法律行动之前，债务人必须在收到索赔信的30天内作出答复。
如果个人对索赔信作出回应，无论是通过寄回答复表还是通过邮件/电话，律师会优先采取合理和合作的方式处理这些回应。
例如，如果债务人希望偿还债务，但只能在较长的时间内分期偿还，那么律师有义务针对还款期限与债务人进行谈判和合作，促进双方达成协议。如果法院发现债权人没有合作就过早进入法律程序，该索赔就会有被取消的风险。
对企业的索赔
向企业索要债务的规则更为宽松。债权人不必要求企业在30天内作出回应，只需要给企业一个合理的时间段，通常是在债权人启动法律程序的前14天。企业也不需要向债权人发送相关的文件。
发出诉讼程序
如果索赔信被债务人忽视，那么债权人只能通过法律诉讼进行索赔。根据债务人所欠金额的价值，法庭诉讼费用（Issue Fee）和法律费用（律师费）都会有所不同。如果欠款金额超过10,000英镑，那么法律费用就有可能从债务人的债务上收回。
以下是不同类型的债务索赔法律程序，法律程序的选择取决于债务金额的大小。
1．小额诉讼程序
在英格兰和威尔士，低于10,000英镑的索赔需要按照小额索赔程序处理。这一程序是最经济实惠的解决方案之一。然而，通常胜诉方也要承担一部分诉讼费用。
2．快速程序
快速程序处理的是价值在10,000至25,000英镑之间的无争议案件。由于这些程序通常比小额索赔程序需要更多的时间，法院会决定败诉方需要承担多少该程序的诉讼费用。
3．多轨制
对于超过25,000英镑的复杂或者有争议的索赔，应遵循多轨道程序。一般来说，这一程序比小额索赔和快速程序花费的时间更长。在这个程序中，法官还可以决定败诉方必须支付所有诉讼费用。
获得判决后
如果律师帮助债权人成功地获得了听证/审判后的判决，那么债权人一方可以积极寻求在法警的帮助下追回欠款。如果债务人在英国拥有房产，在成功获得判决的前提下，债务人一方可以很轻松地通过申请财产抵押令的方式追回款项。
英国的赌场有时会遇到客人留下的支票无法兑现的情况。即便客人已经离境，赌场一般也会向客人进行债务催收，并且通过律师和诉讼的方式向客人追回欠款。具体的内容我们会在以后的文章中同大家分享。
如果您有向企业或个人追回债务的需要，或者您/您的企业被不合理、不公平的追讨，陈刘律师团队在处理诉讼索赔事务方面有丰富的经验，请联系我们。